Semakin mudah dan senang mendapatkan pinjaman dari bank; organisasi perbankan dengan senang hati memberikan pinjaman kepada penduduk. Ini bermain di tangan penipu yang menggunakan pelbagai kaedah untuk mendapatkan wang.
Jangan kehilangan pasport anda
Sekiranya anda pernah mengetahui bahawa pasport anda telah hilang di suatu tempat, segera hubungi pejabat pasport dengan menyatakan mengenai kehilangan tersebut. Jangan buang masa: ada bahaya pinjaman akan dikeluarkan untuk anda, yang harus anda bayar. Penipu tidak perlu melakukan sesuatu yang istimewa untuk ini, mereka mempunyai banyak cara dalam gudang senjata mereka. Pinjaman pengguna, kad kredit atau pinjaman tunai boleh dikeluarkan di pasport anda.
Jumlah kecil
Kenapa ini terjadi? Semuanya sangat sederhana. Kakitangan bank mesti mengesahkan gambar pasport dengan pelanggan di hadapannya. Tetapi selalunya perkara ini tidak berlaku, terutamanya apabila pinjaman dikeluarkan bukan di bank itu sendiri, tetapi di pejabat perwakilan kecil. Pengurus kredit menerima ganjaran tertentu untuk setiap pinjaman yang diluluskan, sehingga mereka melupakan beberapa perkara dalam arahan. Dan jika wajah dalam pasport sedikit mirip dengan wajah penipu, maka dia memohon pinjaman dengan lebih yakin lagi. Sebagai tambahan, beberapa penipu menampal gambar mereka ke dalam pasport mereka. Pengurus bahkan tidak mengesyaki bahawa mereka ditipu. Situasi seperti ini berlaku dalam hal pinjaman untuk barang atau sejumlah kecil dalam organisasi pembiayaan mikro. Sangat mudah untuk mendapatkan kad kredit dari pasport orang lain. Skim kerja penjenayah adalah sama. Dua atau tiga perjanjian pinjaman boleh dibuat untuk satu pasport.
Bersekongkol dengan pekerja bank
Mengambil pinjaman besar dari bank yang serius adalah tugas yang lebih sukar. Untuk melakukan ini, anda harus mempunyai penampilan yang serupa dengan dokumen tersebut, dan memintas panggilan dari pekerja bank ke tempat kerja, rumah, dan saudara pemegang pasport. Sudah tentu, secara teori, penipuan adalah mungkin, tetapi praktikalnya tidak dapat dilaksanakan. Sekiranya timbul kecurigaan, anggota keselamatan melakukan pemeriksaan menyeluruh, di mana mereka dapat menghubungi semua nombor telefon pelanggan dan saudara-mara atau bertemu dengannya secara langsung.
Tetapi jika penipu itu bersekongkol dengan pekerja bank, menjadi lebih mudah untuk mengambil pinjaman menggunakan pasport orang lain. Hanya seorang pekerja bank yang bekerja dengan pelanggan yang memohon pinjaman. Setelah memeriksa pasport, dia mengembalikannya, dan mengirimkan salinan ke arkib. Terdapat bahaya di sini bahawa dia akan mengambil salinan dokumen dari orang yang tidak dibenarkan. Walau bagaimanapun, kes seperti ini sangat jarang berlaku kerana organisasi kawalan dan keselamatan yang baik dalam sistem perbankan. Walau apa pun, tidak perlu kehilangan kewaspadaan.
