Perkhidmatan keselamatan bank adalah jabatan khusus yang memeriksa calon peminjam dan sedia ada, serta pelanggan - entiti undang-undang yang dilayan oleh bank. Selalunya, bekas pegawai penguat kuasa yang mempunyai saluran pengesahan pelanggan mereka sendiri menjadi pegawai keselamatan.
Arahan
Langkah 1
Perkhidmatan keselamatan memberi perhatian khusus untuk memeriksa calon peminjam, baik individu maupun badan hukum. Sesungguhnya, bekerja lebih jauh dengan peminjam, kemungkinan masalah dan akibatnya bergantung pada kebolehpercayaan dan kelengkapan maklumat yang diberikan oleh pelanggan, serta pada ketelitian memeriksa data yang ada oleh pakar. Oleh itu, tidak ada pelanggan berpotensi yang dapat melewati pemeriksaan keselamatan.
Langkah 2
Agar perkhidmatan keselamatan dapat memberikan pengesahan data pelanggan, dia perlu menyerahkan paket dokumen yang diperlukan. Sebagai peraturan, bagi peminjam - seorang individu, sijil gaji, pasport dan soal selidik sudah cukup. Lebih-lebih lagi, yang paling penting adalah dokumen pertama, kerana dapat digunakan untuk memeriksa kebolehpercayaan organisasi yang bekerja dengan mudah. Perkhidmatan keselamatan melalui sumber maklumatnya (pemeriksaan cukai, dana pencen, agensi penguatkuasaan undang-undang) mengumpulkan maklumat mengenai kestabilan kewangan perusahaan, pelaksanaan cukai, undang-undang pencen, dll.
Langkah 3
Di samping itu, maklumat dikumpulkan mengenai kehadiran rekod jenayah, fakta pelanggaran undang-undang dan ketertiban, sejarah kredit peminjam yang berpotensi. Pada masa yang sama, kualiti melayani semua pinjaman yang tersedia untuk calon pelanggan sangat penting, serta ketepatan masa pembayaran hutang atas pinjaman di mana peminjam bertindak sebagai penjamin atau penggadai.
Langkah 4
Perkhidmatan keselamatan diwajibkan untuk memberitahu, atas permintaan pelanggan bank, sejarah kreditnya. Semua maklumat mengenai ketersediaan kewajiban terkandung dalam pangkalan data khas, atau biro kredit. Di dalamnya anda boleh mendapatkan maklumat mengenai akaun pinjaman terbuka, baki hutang pokok, kehadiran pembayaran tertunggak, dll. Hampir semua bank menerima maklumat di biro ini. Sebagai peraturan, setiap pegawai keselamatan mempunyai akses kepadanya.
Langkah 5
Bagi entiti undang-undang, mereka menjalani pemeriksaan serupa. Pada masa yang sama, mereka juga perlu memberikan maklumat mengenai ketua dan ketua akauntan organisasi, sijil akaun semasa terbuka, liabiliti cukai yang ada, dll.
Langkah 6
Sebagai peraturan, pegawai keselamatan dari bank yang berbeza saling berinteraksi. Ini adalah satu lagi saluran maklumat. Oleh itu, selalunya pelanggan yang ditolak perkhidmatan di satu institusi kredit juga ditolak di bank lain.
