Model kewangan syarikat dibina untuk menilai prospek dan mengoptimumkan aktiviti semasa atau masa depan. Mereka menggambarkan keuntungan, kecekapan dan kestabilan kewangan syarikat bergantung pada parameter awal dan perubahan dalam pelbagai keadaan perniagaan.
Arahan
Langkah 1
Kumpulkan data mentah yang diperlukan untuk membina model kewangan. Maklumat dalaman dapat dibentuk berdasarkan perakaunan dan perakaunan pengurusan, rancangan pengembangan strategi, serta faktor pengeluaran, yang meliputi: keadaan peralatan, bahan mentah yang digunakan, tenaga kerja, dll
Langkah 2
Untuk maklumat luaran, perlu menentukan petunjuk aktiviti ekonomi perusahaan, seperti asas pelanggan, harga yang diharapkan, jumlah penjualan dan maklumat pemasaran lain.
Langkah 3
Pertimbangkan komponen makroekonomi ketika membina model kewangan yang dapat mempengaruhi aktiviti perusahaan.
Langkah 4
Buat tiga bentuk ramalan model kewangan, yang diwakili oleh ramalan untung dan rugi, ramalan keseimbangan dan ramalan aliran tunai. Tahap-tahap ini harus dikira untuk keseluruhan tempoh pembayaran balik dan dipecah menjadi beberapa tempoh tertentu.
Langkah 5
Sahkan pengiraan hasil yang dirancang dengan penyelidikan pasaran atau perjanjian awal dengan bakal rakan niaga. Jika tidak, model ramalan kewangan anda mungkin tidak diterima untuk dipertimbangkan oleh pelabur.
Langkah 6
Lakukan anggaran kos yang cukup terperinci, realistik, dan mengambil kira modal dan kos operasi. Semasa mengira pertumbuhan jangka panjang perusahaan, perlu memperhatikan kecukupan kemampuan. Sekiranya mereka tidak mencukupi, jangan lupa untuk menambahkan item kos untuk pengembangan pengeluaran.
Langkah 7
Hitung aliran tunai yang harus mencerminkan aliran tunai operasi, pelaburan, dan kewangan. Dengan kata lain, pertimbangkan bukan hanya penerimaan dana dari pembeli dan pembayaran untuk perkhidmatan pembekal, tetapi juga perlunya memperoleh aset baru, membayar dividen atau menambah modal yang dibenarkan.
Langkah 8
Tingkatan tiga senario untuk model kewangan: optimis, asas, dan pesimis. Untuk melakukan ini, perlu mengambil kira pelbagai risiko dan kaedah penyelesaiannya.
