Setiap firma berhak menyimpan sejumlah wang tunai yang terhad. Had tersebut berlaku untuk jumlah pinjaman, sumbangan yang diperuntukkan, hasil penjualan barang dan perkhidmatan. Pengecualian adalah jumlah yang dimaksudkan untuk gaji, faedah sosial dan biasiswa, tetapi wang ini juga dapat disimpan di juruwang tidak lebih dari tiga hari bekerja. Hanya di perusahaan di kawasan Jauh Utara dan setara - 5 hari bekerja. Tempoh ini merangkumi hari wang diterima di bank. Selepas tamatnya syarat ini, wang tersebut mesti dikembalikan ke bank.
Arahan
Langkah 1
Untuk menetapkan had, berikan bank yang melunaskan syarikat anda dengan penyelesaian dalam bentuk yang ditentukan. Sekiranya syarikat anda mempunyai beberapa akaun semasa di bank yang berlainan, hubungi bank pilihan anda. Setelah menetapkan jumlah had untuk syarikat anda, anda mesti memberitahu semua bank di mana terdapat akaun. Pengiraan had diberikan dalam dua salinan. Dalam setiap salinan, bank menunjukkan jumlah had yang ditetapkan dan tujuan membelanjakannya untuk organisasi anda. Jumlah yang ditentukan boleh diambil secara tunai dari hasil yang diterima di juruwang.
Langkah 2
Pada awal pengiraan, nyatakan nama dan nombor akaun organisasi, nama bank. Untuk mengira petunjuk had, gunakan jumlah pendapatan selama 3 bulan. Pertimbangkan semua wang yang datang ke juruwang - pinjaman, penerimaan yang disasarkan dan dana lain, kerana ketika memeriksa batasnya, bank mengambil kira keseluruhan jumlah tunai.
Langkah 3
Bahagikan jumlah pendapatan selama tiga bulan dengan jumlah hari bekerja dalam tempoh ini. Ini membolehkan anda menentukan purata pendapatan harian, dan membahagi dengan jumlah jam kerja - rata-rata setiap jam.
Langkah 4
Tentukan jumlah wang tunai yang dibelanjakan untuk keperluan isi rumah, perjalanan dan perbelanjaan lain tidak termasuk gaji dan faedah sosial. Hitung purata perbelanjaan harian dengan membahagikan jumlah perbelanjaan dengan jumlah hari bekerja dalam jangka masa tertentu.
Langkah 5
Tentukan dan nyatakan tarikh akhir pendapatan melebihi had. Had ditetapkan oleh bank bergantung pada jarak antara syarikat dan bank dan kemungkinan pengumpulan pada waktu petang atau hanya sekali setiap beberapa hari. Bank menetapkan had sedemikian di mana syarikat yang diberikan dapat bekerja dalam mod normal hingga saat pengumpulan.
Langkah 6
Pada baris pengiraan berikut, nyatakan jumlah had yang diminta. Ingin melindung nilai perbelanjaan yang tidak dijangka, syarikat biasanya melampaui jumlah had yang diminta. Bank tidak menghalang perkara ini.
Langkah 7
Selanjutnya dalam pengiraan - nyatakan tujuan membelanjakan hasil tunai. Anda boleh menentukan - gaji, faedah sosial, pembelian bungkusan, perjalanan dan jenis perbelanjaan lain mengikut budi bicara syarikat ini.
Langkah 8
Adalah mungkin untuk mendapatkan kebenaran untuk menghabiskan had tunai hanya jika perusahaan tidak mempunyai hutang di semua tingkatan.
Langkah 9
Mengisi pengiraan had diselesaikan setiap tahun. Untuk melampaui had yang dibenarkan, sistem denda dan penalti pentadbiran dipertimbangkan.
