Dana pelaburan bersama (MIF) adalah alat pelaburan yang berkesan yang dapat digunakan oleh pelabur swasta untuk menambah modal mereka. Semasa memilih instrumen kewangan ini, setiap pelabur dipandu oleh harapan dan tujuannya sendiri, namun, terdapat cadangan umum, berikutan pelabur dapat memilih pilihan pelaburan terbaik untuk dirinya sendiri.
Arahan
Langkah 1
Pemilihan dana pelaburan bersama bermula dengan menetapkan matlamat pelaburan. Tentukan jumlah dan tempoh pelaburan. Sebagai contoh, anda boleh melaburkan sejumlah kecil wang dan untuk jangka masa pendek, dalam hal ini pilihan terbaik adalah dana bersama terbuka. Sekiranya anda sudah bersedia untuk melabur sejumlah besar wang (lebih dari 100 ribu rubel) untuk masa yang lama, maka lebih baik memilih dana bersama yang tertutup atau selang waktu. Ingat bahawa semakin tinggi pulangan pelaburan, semakin tinggi risiko pelaburan. Dana ekuiti dan dana indeks dianggap paling berisiko, tetapi instrumen pelaburan ini dapat memberikan pulangan tertinggi kepada pemegang saham mereka. Dana pelaburan bercampur memberikan pulangan rata-rata dengan tahap risiko yang sederhana, dana tersebut mempelbagaikan portfolio pelaburan dan melaburkan dana pemegang saham dalam instrumen kewangan dengan tahap risiko yang berbeza. Dana bon memberikan pulangan terendah pada tahap risiko terendah.
Langkah 2
Setelah anda menentukan matlamat dan strategi pelaburan anda dan memilih jenis dana, anda perlu memilih syarikat pengurusan yang boleh dipercayai. Satu syarikat pengurusan dapat bekerja dengan beberapa dana, tugasnya adalah berjaya menempatkan dana pelabur dalam pelbagai instrumen kewangan. Kebolehpercayaan dana bergantung pada kebolehpercayaan syarikat, jadi hanya organisasi yang telah bekerja di kawasan ini selama sekurang-kurangnya 5 tahun yang harus mempercayai dana mereka.
Langkah 3
Semasa memilih dana tertentu, anda harus memperhatikan keuntungan. Penunjuk ini hanya membenarkan penilaian dangkal mengenai keberkesanan dana, namun, pelabur pemula =, sebagai peraturan, memfokuskannya. Untuk membuat keputusan yang tepat, analisa dinamika perubahan nilai saham selama beberapa tahun dan bandingkan dengan dinamika indeks saham.
Langkah 4
Untuk penilaian mendalam mengenai operasi dana bersama, anda juga boleh menggunakan petunjuk analisis. Penilaian dana bersama berdasarkan tiga nisbah utama. Pekali Alpha menunjukkan pulangan rata-rata sekuriti portfolio dana, berbanding dengan pulangan portfolio pelaburan rujukan. Nilai indeks saham tertentu boleh diambil sebagai standard. Sekiranya pekali ini mempunyai nilai positif, maka rata-rata pulangan dana untuk jangka masa tertentu melebihi pengembalian indeks, oleh itu, pengurusan dana tersebut berkesan. Pekali Beta mencerminkan pengaruh pasaran terhadap prestasi dana. Semakin tinggi penunjuk ini, semakin kuat pengaruh pasaran terhadap dana dan semakin besar risiko portfolio pelaburan dana tersebut. Sharpe Ratio membolehkan anda menilai keberkesanan pengurusan risiko. Semakin tinggi nisbah ini, semakin banyak pulangan dana melebihi risiko. Nilai negatif nisbah Sharpe menunjukkan pengurusan dana yang tidak berkesan.
Langkah 5
Nilai indikator analitik ini dikira oleh pakar berdasarkan data statistik, tetapi mana-mana pelabur swasta dapat menemukan di peringkat awam penilaian dana bersama yang menunjukkan pekali ini.
