Perancangan kewangan operasi merangkumi penyusunan kalendar pembayaran, rancangan tunai, pengiraan keperluan pinjaman. Berkat prosesnya, pembayaran dapat dilakukan tepat pada waktunya, mengawal pergerakan wang di dalam syarikat dan di luarnya.
Perancangan kewangan operasi adalah tambahan daripada yang sekarang. Prosedur dilancarkan untuk mengawal penerimaan hasil sebenar ke akaun syarikat, untuk memastikan kejayaan kewangan syarikat. Untuk menyelesaikan masalah, maklumat objektif digunakan, dengan mempertimbangkan tren pembangunan ekonomi, proses inflasi, dan kemungkinan penyesuaian dalam teknologi pengeluaran.
Perancangan kewangan operasi merangkumi penyusunan:
- kalendar pembayaran;
- rancangan tunai;
- mengira keperluan untuk pinjaman jangka pendek.
Jadual pembayaran
Ini adalah bentuk yang menerangkan secara terperinci perolehan kewangan melalui penyelesaian, mata wang dan akaun lain syarikat. Penggunaan dana berdasarkan data ini dapat dirancang dengan mempertimbangkan semua jangka masa. Ini membolehkan anda membuat penyelesaian, membuat pembayaran tepat pada masanya untuk pelbagai dana kerajaan.
Kalendar disusun selama sebulan. Maklumat dapat dipecah menjadi selang waktu yang lebih pendek. Syarat dan jumlah bentuk sedemikian ditentukan dengan mengambil kira kekerapan jumlah kewangan utama. Terima kasih kepada dokumen tersebut, anda dapat mengawal perbelanjaan dana dengan berkesan dalam situasi kewangan dan krisis yang sukar.
Pelan tunai
Ini difahami sebagai rancangan untuk pergerakan tunai melalui jabatan penyelesaian perusahaan. Ini memastikan penerimaan pembiayaan tepat pada masanya oleh bank, memungkinkan pemantauan pergerakan mereka. Pelan tunai, berbeza dengan kalendar, disusun selama satu perempat.
Pelan tunai mempunyai empat bahagian utama:
- sumber aliran tunai;
- kos;
- pembayaran gaji;
- kalendar gaji untuk tarikh yang ditentukan sebelumnya.
Semasa menyerahkan dokumen ke institusi kredit kewangan, baki wang tunai dicatat, pelbagai had ditetapkan. Semasa berinteraksi dengan institusi kewangan komersial, perolehan tunai dikira. Data dipindahkan ke pelbagai pihak berkuasa dan ke Bank Pusat Persekutuan Rusia. Pada yang terakhir, ramalan perolehan untuk negara terbentuk.
Pengiraan keperluan pinjaman jangka pendek
Bahagian perancangan ini relevan sekiranya syarikat memerlukan pinjaman jangka pendek. Pengiraan termasuk mengira ukuran pinjaman, jumlah yang diperlukan untuk kembali ke bank pada akhirnya. Kecekapan acara yang dikreditkan dan hasil yang diharapkan diambil kira. Yang terakhir mesti memastikan pematuhan dengan jadual pembayaran untuk mengecualikan hukuman.
Peringkat terakhir adalah penyediaan nota ringkasan analisis. Ia membuat kesimpulan mengenai penyediaan syarikat dengan kewangan, sumber pembentukan mereka.
Oleh itu, perancangan adalah bahagian penting dalam aktiviti pengurusan. Ini membolehkan anda memperincikan matlamat pembangunan syarikat, untuk mengagihkan aliran kewangan dengan betul. Dengan bantuan rancangan, syarikat dapat dengan cepat dan tanpa kesalahan menentukan jumlah sumber kewangan yang diperlukan untuk menyokong aktiviti semasa, menetapkan urutan dan waktu untuk transaksi kewangan individu.
