Istilah pengubahan wang haram pertama kali digunakan di Amerika Syarikat pada tahun 1980-an. Dia merujuk pada pendapatan perniagaan dadah, yang ditukarkan dari uang haram menjadi legal.
Tujuan pengubahan wang haram
Pengubahan wang haram adalah penggantian sumber pendapatan haram untuk yang sah dari segi undang-undang. Untuk melakukan ini, wang dilakukan melalui serangkaian transformasi untuk menyembunyikan sumber asal penerimaan mereka. Dari luar, nampaknya wang itu berasal dari transaksi sah. Wang yang "dicuci" dapat digunakan dalam perolehan perniagaan dan keperluan peribadi pemiliknya.
Keperluan untuk pengubahan wang haram dapat timbul dalam beberapa kes. Sebagai contoh, dalam kes asal penjahat pendapatan atau keengganan untuk mengiklankan sumber pendapatan sebenar, atas alasan keselamatan atau untuk alasan lain. Tetapi dalam kebanyakan kes, keberadaan konsep "pengubahan wang haram" berkait rapat dengan ekonomi bayangan dan penyebaran jenis kegiatan keusahawanan secara haram.
Pengubahan wang haram harus dibezakan daripada pengelakan cukai dan penguasaan wang. Di Rusia hari ini, operasi penguasaan lebih popular daripada pengubahan wang haram.
Tahap pengubahan wang haram
Proses pengubahan wang haram biasanya melibatkan langkah-langkah berikut:
- pada mulanya jenayah dilakukan (contohnya, rasuah, penyeludupan dadah dan manusia, keganasan, penipuan, dll.)
- penempatan - "pencampuran" hasil dari kegiatan jenayah ke dalam aliran dana komersial yang sah;
- penyembunyian atau penyamaran jejak - wang dikeluarkan ke akaun lain, diedarkan di antara pelbagai aset atau dikeluarkan ke negara lain;
- integrasi - penampilan kesahan dan kesahan kekayaan yang diperoleh dibuat, wang ini dikumpulkan pada akaun sah dan dilaburkan dalam aset apa pun.
Kaedah Pengubahan Wang Haram
Terdapat banyak cara untuk mencuci wang hari ini. Salah satunya dapat ditemukan dalam film "The Diamond Arm", ketika hasil penyeludupan disahkan melalui penemuan harta karun.
Skema sering digunakan untuk "menyusun" pendapatan atau secara artifisial membagi operasi menjadi kecil dengan jumlah yang kecil. Wang dipindahkan melalui beberapa saluran (bank, pejabat pos, pajak gadai) dan terkumpul dalam satu akaun.
Juga, dalam pengubahan wang haram, rangkaian perusahaan fiktif yang luas dapat digunakan, yang kebanyakannya didaftarkan dengan pengasas penama dan pasport yang dicuri. Akaun mereka mengumpulkan sejumlah wang, yang kemudian dikeluarkan ke akaun syarikat lain.
Alat biasa untuk "pencucian wang" adalah dompet elektronik, sekuriti, sijil bank.
