Orang dalam bank adalah orang semula jadi atau sah yang mempunyai akses kepada maklumat sulit. Peruntukan khas memperkenalkan sekatan yang dilindungi oleh undang-undang negara kita. Sekiranya peraturan itu dilanggar, orang boleh dibawa ke tanggungjawab jenayah atau pentadbiran.
Orang dalam bank diterjemahkan dari bahasa Inggeris sebagai "dalam". Ini adalah orang yang mempunyai faedah, bertindak demi kepentingan mereka sendiri. Dia boleh secara langsung atau tidak langsung mendapatkan maklumat sulit menggunakan kedudukan rasminya. Maklumat yang diperoleh dapat digunakan baik untuk mendapatkan hak istimewa baik di bank itu sendiri maupun di luarnya.
Orang dalam adalah:
- pekerja institusi kewangan;
- pemegang saham;
- pemegang saham;
- anggota Lembaga Pengarah;
- anggota suruhanjaya audit;
- agensi berita;
- orang lain yang mempengaruhi bahagian modal.
Selalunya, orang dekat dari kategori di atas juga disebut sebagai orang dalam, yang dapat menerima dan menggunakan maklumat mengikut budi bicara mereka sendiri.
Tidak termasuk maklumat dalaman yang telah tersedia untuk jumlah orang yang tidak terbatas, serta maklumat yang diperoleh berdasarkan maklumat penyelidikan yang tersedia untuk umum. Yang terakhir ini diwakili oleh peramalan, kegiatan penilaian, dan cadangan.
Secara tidak sengaja, maklumat yang mengandungi maklumat sulit diberikan oleh pihak berkuasa negeri atas permintaan. Yang terakhir mesti ditandatangani oleh orang yang diberi kuasa, menunjukkan tujuan penyataan maklumat dan masa penyediaannya.
Kekhususan interaksi bank dengan orang dalam
Setiap institusi kewangan mempunyai senarai maklumat dalamannya sendiri. Ia biasanya merangkumi maklumat:
- semasa memanggil dan mengadakan mesyuarat pemegang saham;
- agenda mesyuarat Lembaga Pengawas;
- penamatan awal kuasa eksekutif tunggal;
- mengadakan mesyuarat luar biasa;
- kemunculan organisasi terkawal;
- pesanan pelanggan berhubung dengan transaksi dan kontrak, dll.
Setiap bank menyusun senarai orang dalam. Selepas itu, sekatan dikenakan ke atas orang tersebut. Sekiranya mereka dilanggar, tanggungjawab jenayah dan pentadbiran adalah mungkin.
Menggunakan sistem pemberitahuan semasa bekerja dengan orang dalam
Warganegara seperti itu, ketika menggunakan instrumen kewangan, untuk mendapatkan keuntungan, harus menyerahkan pemberitahuan kepada Bank of Russia dalam 10 hari. Sebab untuk ini boleh menjadi keperluan dan pesanan institusi kewangan tertentu atau Bank of Russia.
Dalam satu pemberitahuan, anda dapat melaporkan beberapa transaksi sekaligus. Sekiranya media kertas terdiri daripada beberapa kepingan, masing-masing mesti diikat dan diberi nombor. Seorang warganegara menandatangani setiap halaman sebelum menghantar kertas rasmi.
Orang dalam bukan sahaja individu, tetapi juga entiti undang-undang. Dalam kes ini, dokumen tersebut disokong oleh meterai, yang disahkan oleh tandatangan orang yang diberi kuasa.
Prosedur untuk mengakses maklumat
Akses ke maklumat tersebut hanya dibenarkan untuk orang yang dinyatakan dalam senarai khas. Biasanya, kontrak buruh dan undang-undang sivil disepakati dengan warga negara tersebut. Peraturan untuk penggunaan maklumat dan sekatan dapat dijelaskan dalam deskripsi pekerjaan atau perjanjian tambahan.
Pengawasan terhadap pemenuhan peraturan yang ditunjukkan dipercayakan kepada jabatan keselamatan teknologi maklumat khas. Mereka memantau kepatuhan terhadap rezim kerahsiaan yang telah ditetapkan, mengambil langkah-langkah yang bertujuan menyembunyikan maklumat tertentu dari akses kepada pelbagai orang.
Bank bertanggungjawab untuk menyediakan syarat teknikal dan organisasi yang diperlukan untuk mematuhi peraturan. Pada masa yang sama, dia dapat menjalankan prosedur khusus yang bertujuan melindungi maklumat. Ini termasuk perlindungan teknikal, sekatan akses untuk orang yang tidak dibenarkan, perlindungan tempat kerja pakar dan kawasan di mana dokumen disimpan.
Sebagai kesimpulan, kita perhatikan: kadang-kadang seseorang secara tidak sengaja mendapat akses kepada maklumat orang dalam. Dalam kes ini, dia mesti berhenti membiasakannya, mengambil semua tindakan yang mungkin untuk merahsiakannya.
