Dari 30 Jun 2016, Bank Pusat Persekutuan Rusia merancang untuk menyelesaikan prosedur amnesti modal, di mana amalan menghalalkan dana yang dimiliki oleh warganegara dilakukan. Tidak lama lagi, semua bank akan mempunyai hak penuh untuk memutuskan sama ada memberikan deposit kepada warganegara atau tidak. Oleh itu, pada separuh kedua 2016, semua pelanggan akan menghadapi kesukaran untuk melakukan transaksi dengan deposit bank. Ini berlaku untuk individu, entiti undang-undang dan individu usahawan.
Pada tahun 2016, prosedur amnesti modal yang diperkenalkan oleh Vladimir Putin dan bertujuan untuk menjelaskan pendapatan meragukan akan selesai.
Tahun lalu, Bank of Russia memberi hak kepada institusi kredit untuk mengawal dan mengesahkan sumber dana pendeposit mereka, tetapi sejak 2015, hanya Sberbank dari Persekutuan Rusia yang menggunakan hak ini.
Pelanggan tidak akan menghadapi masalah dengan membuka deposit di Sberbank, mereka hanya memerlukan pasport. Kesukaran akan bermula jika pendeposit ingin menjalankan operasi simpanannya dalam jumlah 1.5 juta rubel, khususnya, mengeluarkan atau memindahkan dana. Dalam kes ini, pendeposit perlu mengemukakan kertas yang mengesahkan kesahihan dana mereka (sijil penjualan harta tanah, sijil 2-NDFL, dokumen dari jabatan perakaunan, dll.). Lebih-lebih lagi, negara belum menetapkan senarai dokumen tertentu untuk mengesahkan sumber dana, yang bermaksud bahawa setiap bank mempunyai hak untuk menuntut pelbagai kertas mengikut budi bicaranya dan memutuskan sama ada membenarkan operasi deposit atau tidak.
Hingga kini, dengan adanya inovasi seperti itu di sektor perbankan, keluhan dan ketidakpuasan telah diterima dari para pendeposit.
Organisasi kredit lain, kecuali Sberbank, misalnya, Alfa-Bank dan VTB24, belum menggunakan kawalan dan pengumpulan maklumat mengenai sumber dana pelanggan dan tidak memerlukan sijil pengesahan pendapatan ketika melakukan transaksi dengan deposit.
Mengenai jumlah itu, Undang-undang Persekutuan No. 115 pada 7 Ogos 2001 menetapkan kawalan mandatori terhadap transaksi dalam jumlah 600 ribu rubel atau lebih. atau yang setara dalam mata wang asing. Juga, sebarang jumlah terkawal sekiranya terdapat kecurigaan sumber pendapatan mereka yang meragukan.
Ilya Yasinsky, Wakil Ketua Jabatan Pemantauan Kewangan dan Pengawalan Mata Wang Bank Pusat Rusia, mengatakan bahawa setelah berakhirnya amnesti modal, bank akan diminta untuk mendapatkan pengesahan mengenai kesahan wang dan harta pelanggan mereka. Ini berlaku untuk deposit baru dan deposit yang sudah ada di dalam akaun bank sebelum akhir amnesti.
