Inflasi adalah proses kenaikan harga umum dan penurunan daya beli wang, yang menyebabkan pengagihan semula pendapatan negara. Dalam ekonomi moden, inflasi dihasilkan oleh sejumlah faktor.
Pertama, kerana dasar monetari bank pusat yang salah, jumlah wang yang berlebihan muncul dalam edaran, tidak disokong oleh barang. Sekiranya negara berusaha untuk mendorong pengeluaran dengan menggunakan pengeluaran wang yang tidak dibenarkan secara ekonomi, maka ada kemungkinan besar bahawa kelebihan penawaran akan mengimbangi pasar uang. Daripada melindungi ekonomi dari inflasi, sebaliknya Bank Sentral, akan mempercepat perkembangan proses inflasi. Alasan lain untuk inflasi adalah defisit anggaran. Dalam kes ini, kadarnya bergantung pada organisasi untuk menutup defisit belanjawan. Di mana defisit belanjawan dilindungi oleh peningkatan penawaran wang, inflasi tidak dapat dielakkan. Inflasi juga dapat disebabkan oleh menutup defisit anggaran dengan pinjaman pemerintah jangka pendek dari bank pusat. Andaikan kerajaan meminjam sejumlah wang dari bank dan berjanji akan mengembalikannya dengan faedah dalam setahun. Setahun kemudian, ia membayar balik pinjaman dan menerima pinjaman baru, tetapi keadaan ini berulang dari tahun ke tahun. Jadi ada masalah kredit, menyebabkan pembengkakan penawaran wang dan menimbulkan inflasi. Penyebab inflasi ini adalah berbentuk wang. Pelaburan berlebihan juga dianggap sebagai penyebab inflasi yang serupa, ketika jumlah pelaburan melebihi jumlah ekonomi, melebihi pertumbuhan upah dibandingkan dengan pertumbuhan produksi dan produktivitas tenaga kerja. Punca inflasi struktural termasuk ubah bentuk struktur ekonomi nasional, disertai dengan kelambatan dalam pengembangan sektor permintaan pengguna, penurunan efisiensi pelaburan modal dan pengekangan pertumbuhan penggunaan, dan sistem pengurusan ekonomi yang tidak sempurna. Sebab lain untuk inflasi adalah tahap monopoli ekonomi yang tinggi. Oleh kerana monopoli mempunyai kekuatan yang tidak terbatas di pasar, ia mampu mempengaruhi harga, yang bermaksud bahawa monopoli menyumbang kepada perkembangan inflasi, yang dimulai dengan alasan lain.
