Pasaran untuk mengeluarkan jaminan bank secara praktikal tidak telus, jadi penipuan berleluasa di sini. Pemalsuan jaminan bank adalah perkara biasa, dan pemalsuan terhadap pemalsuan yang pakar dalam penipuan sedemikian sangat sukar. Walau bagaimanapun, terdapat beberapa cara untuk mengenali jaminan palsu dan melindungi perniagaan anda daripada kerugian yang berkaitan dengan menerimanya.
Peningkatan permintaan untuk jaminan bank telah mendorong pertumbuhan pasaran bayangan, yang pesertanya secara aktif mempromosikan perkhidmatan mereka untuk pendaftaran palsu. Walau bagaimanapun, penipu boleh diatasi sekiranya anda mengetahui beberapa cara untuk mengesahkan kesahihan jaminan bank.
Kaedah 1: gunakan maklumat di laman web rasmi Bank of Russia
Di sini anda boleh mendapatkan banyak maklumat mengenai institusi kredit, baik yang aktif maupun yang ditutup. Bahagian "Maklumat rujukan mengenai institusi kredit" berisi semua bank yang pernah mendapat lesen untuk menjalankan operasi. Cukup dengan menaip nama bank di kotak carian, dan anda akan mengetahui:
• nama korporat bank, BIC, OGRN, nombor pendaftaran dan alamat organisasi induknya;
• kehadiran atau ketiadaan lesen;
• senarai cawangan yang ada dan bahagian struktur lain dengan alamat yang tepat.
Dengan memeriksa dengan teliti perincian institusi kredit yang dinyatakan dalam jaminan bank dengan data yang ditunjukkan di laman web Bank of Russia, anda akan dapat mengenali pemalsuan paling besar yang dibuat dengan kesalahan. Selain itu, dengan cara ini adalah mungkin untuk menentukan jaminan yang dikeluarkan bagi pihak bank dengan lesen yang dicabut atau dicabut.
Di laman web ini anda boleh mendapatkan helaian perolehan, penyata untung rugi, pengiraan jumlah piawai. Maklumat mengenai apakah jaminan bank dikeluarkan terdapat di lembaran pusingan. Semua jaminan yang dikeluarkan diambil kira oleh bank pada akaun luar neraca 91315. Kehadiran baki menunjukkan bahawa institusi kredit ini memang telah memberikan jaminan untuk jumlah tertentu. Sekiranya baki pada akaun 91315 kurang dari jumlah yang dinyatakan dalam dokumen, atau bahkan sama sekali, anda memegang jaminan rekaan di tangan anda.
Maklumat mengenai apakah jaminan dikeluarkan sesuai dengan kehendak Bank Pusat Persekutuan Rusia dapat diperoleh dari penyata bank dalam bentuk 134. Untuk melakukan ini, anda perlu membuka penyata untuk bulan di mana jaminan dikeluarkan, cari di dalamnya bahagian "Ekuiti (modal)" dan bandingkan nombor yang dinyatakan di sana dengan jumlah jaminan bank yang diberikan kepada anda. Jumlah jaminan tidak boleh melebihi 25% daripada modal ekuiti. Sekiranya nisbah tidak dipatuhi, itu adalah jaminan palsu.
Kaedah 2: di laman web rasmi bank yang mengeluarkan jaminan
Sesuai dengan persyaratan UU No. 93-FZ dan Surat Bank Sentral No. 111-T, Bank of Russia mewajibkan semua institusi kredit untuk mengungkapkan informasi tentang apakah bank tersebut memiliki struktur yang memastikan pengeluaran bank dapat dikeluarkan, serta menunjukkan maklumat hubungan pakar yang cekap dalam perkara ini. Anda boleh menghubungi unit struktur bank dengan menghubungi melalui telefon, atau menghantar surat pertanyaan melalui e-mel dengan permintaan untuk mengesahkan kesahihan jaminan yang dikeluarkan.
