Semua firma yang menerima hasil tunai mesti menyerahkannya ke bank sesuai dengan undang-undang Rusia. Untuk menjalin hubungan dengan bank, organisasi perlu membuka akaun semasa dengannya. Terdapat beberapa di antaranya, di bank yang sama, dan di bank yang berbeza.
Arahan
Langkah 1
Semasa membuka akaun semasa, syarikat ditetapkan had baki tunai. Bank berhak untuk mengawal had yang ditentukan, memeriksa apakah belum terlampaui. Had baki tunai dikira berdasarkan pendapatan dan perbelanjaan syarikat untuk suku kerja sebelumnya. Sekiranya syarikat itu merancang untuk meningkatkan jumlah pendapatan, maka had tersebut dapat dikira semula ke tahap yang lebih besar. Sekiranya syarikat tidak memberikan maklumat mengenai perolehan untuk menghitung had baki tunai kepada bank, ia mungkin akan dikenakan denda, kerana semua hasil yang diterima akan dianggap melebihi had.
Langkah 2
Jumlah yang melebihi had yang ditetapkan tertakluk kepada penghantaran ke bank. Untuk melakukan ini, anda perlu membuat pengumuman untuk sumbangan wang tunai. Dokumen ini diisi oleh pekerja syarikat yang menyumbangkan hasil, atau wakil bank. Sebilangan besar bank perdagangan menyediakan perkhidmatan ini. Pengumuman untuk sumbangan tunai terdiri daripada tiga bahagian: pengumuman itu sendiri, resit dan pesanan. Resit dikeluarkan kepada pekerja syarikat dan dilampirkan pada pesanan aliran keluar tunai untuk mengesahkan operasi.
Langkah 3
Pengiriman hasil ke bank dapat dilakukan dengan menggunakan pungutan tunai. Kaedah ini mempunyai kelebihan yang tidak dapat dinafikan. Dengan menggunakan perkhidmatan pungutan, syarikat tidak mengambil risiko apa-apa, kerana tidak perlu menyerahkan sejumlah besar kepada bank sendiri. Dan sekiranya syarikat tersebut mempunyai perjanjian pungutan tunai dengan bank, maka pihak kedua akan bertanggungjawab sebahagiannya untuk had baki tunai. Syarikat akan dapat mengelakkan denda sekiranya eksport tunai tidak berlaku kerana kesalahan pemungut.
Langkah 4
Semasa memindahkan dana dengan pemungut, akauntan mengisi lembaran penutup, satu salinannya tinggal bersama syarikat, yang lain dipindahkan ke bank. Setelah mengkreditkan dana ke akaun, bank menghantar pesanan peringatan kepada akauntan syarikat yang mengesahkan operasi tersebut. Satu-satunya kelemahan yang berkaitan dengan perkhidmatan pungutan tunai ialah syarikat menanggung kos tambahan.
